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  • 公司資訊
    濟安金信養老金產品及管理人評級報告發布: 22家養老金產品管理機構300余只產品獲評級
    時間:2022-11-03 12:19:36 | 來源:濟安養老金研究中心 
    養老金產品規模從2013年的149億元起步至2022年6月底經過9年的發展,養老金產品的規模已經超過2.11萬億元。22家企業年金投資管理人已投資運作的養老金產品數量為601只。養老金產品的規模占整個企業年金和職業年金基金市場規模的43%以上。面對規模巨大和高市場占比的養老金產品,為了有效規避養老金投資過程中的各種風險,對養老金產品進行評價和評級工作是非常必要的。作為基金業協會批準的7家持牌基金評價機構之一、中國證監會基金部綜合監管系統(Fund and Institutions Regulatory and Surveillance Task,以下簡稱FIRST系統)11年服務商,濟安金信發揮專業評級優勢,開創性首家對養老金產品及管理人進行評級。

    本次評級的具體工作由濟安金信養老金研究中心負責,中國社科院保險與經濟發展研究中心和中國人民大學金融信息中心作為學術支持單位,由*北京合富永道財經文化傳媒有限公司授權,并由新華網首先對外發布。

    本次產品評級截止日為2022年9月30日,評級期間業績披露完整且正常存續的養老金產品參加9月份的產品評級范圍,參評獲得濟安評級的四類標準化養老金產品共計325只。其中,股票型養老金產品118只,混合型養老金產品79只,普通固收型養老金產品94只,貨幣型養老金產品34只。 

    其中,截止2022年9月30日,全市場符合參評要求的股票型養老金產品有118只,平安養老、中信證券、工銀瑞信等7家公司12只產品獲五星;全市場符合參評要求的混合型養老金產品有79只,平安養老、泰康資產、國壽養老、易方達、工銀瑞信、國泰基金等6家公司8只產品獲五星;全市場符合參評要求的普通固收型養老金產品有94只,9月普通固收型養老金產品的評級結果顯示,華夏基金、富國基金等7家公司10只產品獲五星;全市場符合參評要求的貨幣型養老金產品有34只,9月貨幣型養老金產品的評級結果顯示,長江養老、平安養老、太平養老、建信養老等4家公司4只產品獲五星。

    截止2022年6月30日,評級期間內旗下至少1只產品滿足評級條件的養老金產品管理機構共計22家。

    濟安養老金研究中心
    表1 各類型產品參評只數統計
    資料來源:濟安金信養老金研究中心

    其中,股票型養老金產品符合評價標準的管理人共21家,各管理人具體評級結果顯示,平安養老獲5星評級,國泰基金、中信證券、泰康資產、華夏基金領跑4星榜;混合型養老金產品符合評價標準的管理人共21家,各管理人具體評級結果顯示,平安養老獨享五星評級;普通固收型養老金產品符合評價標準的管理人共21家,各管理人具體評級結果顯示,國壽養老獲五星評級;貨幣型養老金產品符合評價標準的管理人共22家,各管理人具體評級結果顯示,長江養老、太平養老獲得五星評級。

    據了解,濟安金信具有公募基金的評級資質和多年評級經驗,具有完整的公募基金評級方法論和評級指標體系,在國內首創“私募公評”的先例,其豐富公募基金和私募基金評級經驗有助于開展養老金產品評級工作。濟安金信主要研究人員具有十五年以上養老金管理的理論研究和實際管理經驗,具有基金公司和基金經理的評級歷史數據和豐富評級經驗,有助于豐富和完善養老金產品管理人和投資經理的評價工作。

    對股票型、混合型和普通固收型養老金產品而言,養老金產品評級對象為投資運作滿3年,業績披露完整且處于正常存續狀態的股票型、混合型和普通固收型的養老金產品。對貨幣型養老金產品而言,養老金產品評級對象為投資運作滿1年,業績披露完整且處于正常存續狀態的貨幣型養老金產品。

    在產品分類的基礎上進行類內評級,不同類型養老金產品的管理人評價,考慮不同的因素,突出其專長;采取同類分層、歸并、綜合的等級評價體系;突出養老金長期價值投資。

    股票型、混合型、固收普通型養老金產品及管理人評級周期為36個月。貨幣型養老金產品及管理人評級周期為12個月。養老金產品的評級更新間隔為1個月,即月度更新。養老金產品管理人的評級更新間隔為1個季度,即季度更新。

    參照濟安金信公募基金評級的星級比例,濟安金信養老金產品及管理人的星級評定比例如下:

    濟安養老金研究中心
    表2  濟安評級星級評定比例
    資料來源:濟安金信養老金研究中心

    “致敬中國基金業20周年”頒獎大會主席、中國人民大學金融信息中心主任、濟安金信董事長楊健教授指出,通過獨立第三方基金評級機構有效開展養老金產品的評價評級工作,可以形成養老金產品的不同評級,有利于監管部門在實際管理過程中對各類養老金產品的過程監管和結果監管,有效提升監管力度和效果;有利于養老金投資中對各類不同養老金產品的風險識別和風險管理,有效降低監管部門的監管強度,提高監管效率。

    濟安金信養老金研究中心

    養老金研究中心是濟安金信公司旗下提供養老金投資管理、咨詢、顧問服務的平臺,涵蓋第一支柱基本養老保險基金、第二支柱職業養老金(企業年金和職業年金)、第三支柱個人養老金,為監管部門、養老金管理機構、委托人和代理人、個人養老金投資者提供包括但不限于養老金計劃管理、資產配置、養老金融產品評級、顧問咨詢等服務。創立的中國企業年金指數(作為養老金投資的業績基準和投資工具)已運行十一年,其收益率完美匹配社?;鸷推髽I年金實際業績;2021年8月上線濟安金信養老金產品評級系統,為各類養老金客戶提供專業的養老金融產品評級服務。

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    本報告所載的全部內容均基于已公開的市場信息,但不保證該等信息的準確性或完整性。在任何情況下,本報告中的信息或所表述的意見不構成對任何人的投資建議。本報告版權歸濟安金信所有,為非公開資料,僅供北京濟安金信科技有限公司客戶使用。濟安金信保留對任何侵權行為和有悖報告意愿的引用行為進行追究的權利。

    濟安金信養老金產品及管理人評級報告2022年11月.pdf
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