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  • 公司資訊
    濟安金信|銀行理財產品及管理人評級9月榜:蘇銀理財晉升管理人評級五星榜
    時間:2022-11-08 19:16:14 | 來源:濟安金信 

    濟安金信|銀行理財產品及管理人評級9月榜:蘇銀理財晉升管理人評級五星榜, 北京銀行、寧銀理財多款產品評級跌入一星榜
     

     銀行理財產品及管理人評級月報簡介

    以濟安金信的公募基金評價體系為參照,引入基于央行宏觀審慎評估體系核心指標設計的宏觀審慎評級,根據月度理財產品業績表現,將產品期限或存續期限滿1年,業績披露完整且處于正常存續狀態的現金管理類、固收類、權益類、混合類銀行理財產品及其管理人與公募基金的貨幣型基金、債券型基金、股票型基金和混合型基金對標進行綜合評價。

    銀行理財產品評級

     

    外資銀行理財產品評級分化 

    農銀理財雄霸混合類銀行理財產品評級五星榜

    本次評級截止日為2022年9月30日,評級期間內業績披露完整且正常存續的銀行理財產品共計14880只,參評獲得濟安評級的產品共計8401只。其中,固定收益類產品7199只,現金管理類產品88只,混合類產品1009只,權益類產品105只;商品及金融衍生品類產品目前存續且符合條件的產品總數不滿10只,因此該類型暫無評級。

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    圖1 各類型銀行理財產品參評只數統計

    數據來源:濟安金信

    根據星級比例設定,5星到1星的評定比例分別為10%、22.5%、35%、22.5%、10%,因此本次評級中各類型產品獲得5星評級的總數為840只,獲得4星評級的產品總數為1888只,獲得3星評級的產品總數為2942只,獲得2星評級的產品總數為1890只,獲得1星評級的產品總數為841只。

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    圖2 各類型銀行理財產品評級分布統計 

     

    現金管理類銀行理財產品

    符合星級評價標準的共88只,長沙銀行、平安理財、招銀理財、蘇銀理財、南銀理財、交銀理財等2家銀行和5家理財子公司的9只產品獲五星;其中,招銀理財和蘇銀理財的兩款產品均由上月的三星評級躍升為五星評級。

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    圖3  現金管理類銀行理財產品五星榜

    數據來源:濟安金信

     

    寧銀理財2款產品評級跌幅較大,由上月的3星評級直落至一星。

     

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    圖4 寧銀理財產品評級變動一覽

    數據來源:濟安金信

     

    固收類銀行理財產品

    固收類銀行理財產品符合評價標準的共7199只,寧銀理財、平安理財、上海銀行、建信理財等414家銀行理財子公司和306家銀行的720只產品獲五星;其中,寧銀理財96只產品稱霸固收類銀行理財評級五星榜,在五星榜top10中,上海銀行5款產品上榜;另有169款產品由上月的四星評級上升為本月的五星評級。

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    圖5 固收類銀行理財產品評級五星榜TOP10

    數據來源:濟安金信

    而評級降幅較大的產品中,以北京銀行的產品居多,有6款產品由上月的四星和三星,跌至本月的二星和一星。

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    圖6 北京銀行產品評級變動一覽

    數據來源:濟安金信

     

     

    權益類銀行理財產品

    權益類銀行理財產品符合評價標準的共105只,中郵理財、華夏理財、東亞銀行、恒生銀行等5家銀行理財子公司和3家銀行的10只產品獲五星;其中外資銀行產品占比高達40%。

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    圖7 權益類銀行理財產品評級五星榜

    數據來源:濟安金信

     

    而一星榜,卻被同樣是外資銀行的花旗銀行和瑞士銀行的11款產品所占。

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    圖8 權益類銀行理財產品評級一星榜

    數據來源:濟安金信

     

     

    混合類銀行理財產品

    混合類銀行理財產品符合評價標準的共1009只,農銀理財、中郵理財、交銀理財、浦發銀行等65家銀行理財子公司和36家銀行的101只產品獲五星。

     

    其中農銀理財28款產品雄霸五星榜,大華銀行的“環球基金系列摩根環球均衡基金”由上月的1星躍居至五星,成為各類產品榜單中,躍升力度最大的一款產品。

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    圖9 混合類銀行理財產品五星榜top10

    數據來源:濟安金信

    Reports

    復:1107

    即可獲得完整評級報告及詳表

     

    銀行理財管理人評級

     

    蘇銀理財晉升五星榜

    截至2022年9月30日,評級期間內旗下至少1只產品滿足評級條件的銀行理財管理機構共計205家,依據銀行理財產品分類,在各單項類型產品管理能力評價中獲得五星評級的銀行理財產品管理人共30家。

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    圖10 管理人各類型產品管理能力評級參評數量

    數據來源:濟安金信

    根據星級比例設定,管理人管理能力5星到1星的評定比例分別為10%、22.5%、35%、22.5%、10%,因此本次評級中各類型產品管理能力獲得5星評級的管理人總數為29家,獲得4星評級的管理人總數為63家,獲得3星評級的管理人總數為99家,獲得2星評級的管理人總數為62家,獲得1星評級的管理人總數為30家。

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    圖11 各類型產品管理人管理能力評級分布統計

    數據來源:濟安金信

     

    現金管理類

    現金管理類銀行理財產品符合星級評價標準的銀行理財產品管理人共30家,平安理財、蘇銀理財等2家銀行理財子公司和長沙銀行獲5星評級。其中蘇銀理財由上月的三星評級躍升為五星評級。

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    圖12 現金管理類銀行理財產品管理人五星榜

    數據來源:濟安金信

     

    固收類

    固收類銀行理財產品符合星級評價標準的銀行理財產品管理人共194家,杭銀理財、徽銀理財、建信理財等9家銀行理財子和成都農商行、大華銀行等11家銀行獲得5星評級。

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    圖13 固收類銀行理財產品管理人評級五星榜

    數據來源:濟安金信

     

    權益類

    權益類銀行理財產品符合星級評價標準的銀行理財產品管理人共18家,僅中國郵儲銀行一家獲5星評級。

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    圖14 權益類銀行理財產品管理人評級五星榜

    數據來源:濟安金信

     

    混合類

    混合類銀行理財產品符合星級評價標準的銀行理財產品管理人共49家,工銀理財、交銀理財、農銀理財等3家理財子公司和大華銀行、廣東南海農商行等2家銀行獲得5星評級。

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    圖15 混合類銀行理財產品管理人評級五星榜

    數據來源:濟安金信

    濟安金信銀行理財產品及管理人評級模型說明

     

    濟安對四類產品進行類內評級,采取同類產品分層、歸并、綜合的等級評價體系,從盈利能力、抗風險能力、業績穩定性、擇時能力、宏觀審慎評級等方面,對銀行理財產品及產品管理人進行綜合評價。

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    銀行理財產品評級維度及指標

    銀行理財產品管理人評級維度及指標

    資料來源:濟安金信

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